केंद्रीय रिजर्व बैंक (RBI) ने बैंकों और अन्य वित्तीय संस्थानों को नो योर कस्टमर (KYC) पर महत्वपूर्ण निर्देश जारी किए हैं। आरबीआई ने यह सुनिश्चित करने का निर्देश दिया कि क्रॉस-बॉर्डर वायर ट्रांसफर और घरेलू वायर ट्रांसफर में पूर्ण प्रवर्तक और लाभार्थी का विवरण हो।
दोनों पार्टियों के लिए केवाईसी जरूरी है
आरबीआई द्वारा जारी निर्देशों के अनुसार, सीमा पार वायर ट्रांसफर के मामले में प्रवर्तक और लाभार्थी दोनों का केवाईसी आवश्यक है, भले ही प्रेषक का केवाईसी एक विनियमित संस्था (आरई) के माध्यम से किया गया हो।
आरबीआई ने कहा कि 50,000 रुपये और उससे अधिक के घरेलू वायर ट्रांसफर में प्रवर्तक और लाभार्थी की जानकारी भी शामिल होनी चाहिए, जैसा कि क्रॉस-बॉर्डर वायर ट्रांसफर के लिए निर्देशित किया गया है, यदि प्रवर्तक आरई का आदेश देने वाला खाता धारक नहीं है।
आरबीआई ने कहा कि आरई, इस तरह के अनुरोध की प्राप्ति पर, उचित कानूनी प्रावधानों के साथ उचित कानून प्रवर्तन और/या अभियोजन अधिकारियों के साथ-साथ एफआईयू-आईएनडी को वायर ट्रांसफर के बारे में सभी जानकारी प्रदान करेगा।
यह प्रक्रिया वर्णित नहीं है
आरबीआई ने कहा कि यह निर्देश किसी भी प्रकार के क्रेडिट कार्ड, डेबिट कार्ड और प्रीपेड भुगतान साधन (पीपीआई) के माध्यम से खरीदी गई वस्तुओं और सेवाओं के भुगतान पर लागू नहीं होता है।
आरबीआई ने आगे कहा कि वायर ट्रांसफर को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि वायर ट्रांसफर के साथ आने वाले सभी ओरिजिनेटर और लाभार्थी की जानकारी ट्रांसफर के साथ संरक्षित रहे।